약 6000억 원 규모의 ‘국민참여형 국민성장펀드’(이하 ‘국민참여성장펀드’)가 5월 22일(금)부터 6월 11일(목)까지 3주간 삼성증권 등 증권사 15개 사와 시중은행 10개 사에서 판매됩니다. 선착순 판매 방식인 만큼 물량 소진 시 조기 마감될 수 있습니다. 세제지원을 받기 위해서는 19세 이상인 자 또는 15세 이상 근로소득자가 전용계좌로 가입해야 하며, 투자한도는 5년 동안 2억 원입니다. 특히 재정이 20% 범위에서 각 자펀드의 손실을 우선 부담하고, 소득공제 등 세제혜택을 부여하여 투자자의 실질 수익률이 제고되는 효과가 있습니다.
6000억 규모 국민참여형 국민성장펀드 모집
국민성장펀드는 5년 동안 150조 원의 자금을 첨단산업생태계 전반에 공급할 예정으로, 올해는 30조 원의 자금을 공급할 계획입니다. 이 가운데 국민참여성장펀드는 간접투자 방식(7조 원)의 일부로, 국민 모집액 6000억 원과 재정 1200억 원으로 조성할 예정입니다. 국민 모집 자금은 10개의 자펀드에 분산 출자하며 각 자펀드의 투자전략에 따라 운용됩니다. 공모펀드 운용사 3곳에서 관리하는 공모펀드는 10개의 자펀드가 투자운용한 결과(수익)를 공유하게 되며, 국민은 3개 중 어느 펀드에 가입하더라도 동일한 포트폴리오에 투자하는 구조입니다.
AI·반도체 등 첨단전략산업에 집중 투자
국민참여성장펀드의 주목적 투자대상은 반도체, 이차전지, 백신, 디스플레이, 수소, 미래차, 바이오, AI, 방산, 로봇, 콘텐츠, 핵심광물 등 12개 첨단전략산업기업과 관련기업으로, 국민성장펀드의 투자대상과 동일합니다.
국민참여성장펀드는 원금 손실 가능성이 있는 금융투자 상품으로, 수익률을 사전에 예단하기 어렵습니다.
다만, 일반 국민이 모험자본에 장기간 투자하는 점을 고려하여, 위험은 정부가 먼저 부담하고 성과는 국민에게 우선 배분되도록 설계하였습니다.
국민참여성장펀드는 투자금액별 소득공제와 배당소득 분리과세의 세제혜택을 주는 상품입니다. 세제지원을 받기 위해서는 19세 이상인 자 또는 15세 이상 근로소득자여야 하고, 국민참여성장펀드에만 투자하는 전용 계좌를 통한 가입이 필요합니다. 펀드 출시 연도 직전 3개년 중 1회라도 금융소득종합과세자에 해당하면 전용계좌 가입을 할 수 없습니다.
* [투자금액기준 소득공제율] (~3천만원) 40% (3~5천만원) 20% (5~7천만원) 10% / 최대 1,800만원
[배당소득] 9% 분리과세(투자일로부터 5년)
투자 한도 5년간 2억원
전용계좌는 복수의 판매사에 개설할 수 있으며 투자 한도는 5년 동안 2억 원입니다. 더욱 많은 국민이 가입할 수 있도록 펀드가입액 한도를 1인당 연간 1억 원으로 설정합니다. 최저 한도는 0원~100만 원 사이에서 판매사별 자율로 정해집니다. 세제혜택을 받지 않더라도 가입을 희망하는 경우에는 일반계좌로 가입할 수 있으며 일반계좌의 투자한도는 1인당 연간 3000만 원으로 설정할 예정입니다.
국민참여성장펀드의 운용판매 관련 총보수는 연간 1.2% 수준(온라인은 1.0% 수준)으로 지급할 예정입니다. 총보수는 공모펀드 운용사와 자펀드 운용사의 보수를 합산한 것으로, 각각의 보수는 모두 연간 0.6% 내외 수준입니다.
국민참여성장펀드는 만기 5년의 환매금지형 펀드로, 5년 동안 중도 환매가 불가능합니다. 투자 이후 3년 이내에 양도할 경우에는 감면세액 상당액이 추징됩니다.