===== 송파문화재단 입찰 공고문_퇴직연금 사업자.pdf =====
(재)송파문화재단 입찰공고 제2026- 호
입 찰 공 고
(협상에 의한 계약)
『지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률』 제10조 및 같은 법 시행령 제43조에
의하여 ‘송파문화재단 퇴직연금 사업자 추가 선정’과 관련해 다음과 같이 입찰 공고합니다.
2026년 11월 2일
재단법인 송파문화재단
1. 입찰에 부치는 사항
q 공 고 명: 송파문화재단 퇴직연금 사업자 추가 선정
q 사업내용: ‘제안요청서’ 참조
q 계약기간: 2027. 1. 1.~2027. 12. 31.(1년) / 특별한 사유가 없는 한 계약기간 자동 연장
- 재무안전성, 자산운용 능력 등을 내부적으로 평가하여 계약기간을 연장하지 않을 수
있으며, 필요 시 재선정 및 추가 선정 가능
q 입찰방법: 제한경쟁입찰(협상에 의한 계약)
q 선정규모: 기존 사업자 외 총 2개사 추가 선정
- 선정된 퇴직연금 사업자는 운용관리와 자산관리를 동시에 수행하여야 함
q 사업금액: 비예산
q 제도유형: 확정급여형(DB), 확정기여형(DC)
＊ 본 건은 조달청 국가종합전자조달시스템(G2B)을 이용한 전자입찰입니다.
- 본 사업은 비예산으로 진행되는 사업이며, 입찰금액은 반드시 0원으로 투찰하여야 합니다.
＊ 제안서 등 제출 서류는 제출 기간까지 입찰공고문에 명시된 방법으로 제출하여야 하며,
전자입찰과 제안서 중 어느 하나라도 미제출 시에는 입찰 무효 처리가 됩니다.
2. 입찰 및 계약방법: 제한경쟁입찰(협상에 의한 계약), 전자입찰
＊ 본 공고문과 제안요청서 내용을 필히 숙지 후 입찰에 참여하여야 하며, 미숙지로 인한
모든 책임은 입찰참가자에게 있습니다.
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3. 공고 일정
추진기간 추진내용 비고
11. 2.(월)~11. 13.(금) 입찰 공고 나라장터(g2b)
나라장터(g2b)
11. 9.(월)~11. 13.(금) 17:00까지 가격입찰(나라장터 투찰) 가격입찰
금0원 진행 필수
11. 13.(금) 17:00까지 제안서 접수 마감 방문 접수
11. 16.(월)~11. 17.(화) 1차 정량평가 사업 추진부서 평가
11. 19.(목) 예정 2차 정성평가(PT발표) 시간/장소 별도 통보
11월 말 예정 선정 결과 발표 및 계약체결 개별통보
4. 입찰 참가자격
q 공고일 현재 「근로자퇴직급여 보장법」 제26조 및 동법 시행령 제20조에 따라 고용
노동부장관에게 등록된 퇴직연금 사업자
q 「지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」 제13조 및 시행규칙 제
14조에 의한 입찰참가 자격요건을 갖춘 업체로, 공고일 기준 동법 시행령 제92조의
규정에 의거 부정당업자로 등록되어 입찰참가 자격 제한기간 중에 있지 않은 자
q 공동수급체 구성을 통한 제안은 불허
q 금융감독원 공시 기준 퇴직연금 적립금*이 업권별(은행/증권/보험) 상위 6위 이내인
퇴직연금 사업자
* 2026. 2분기 기준, 자사 계열사 및 IRP 실적을 제외한 DB 적립금 기준
q 상기 자격조건을 모두 충족하는 사업자
5. 가격입찰 참가(전자 입찰)
q 입찰서(가격) 제출 기간: 2026. 11. 9.(월)~11. 13.(금) 17:00까지
q 개찰일시: 2026. 11. 16.(월) 10:00
q 개찰장소: (재)송파문화재단 계약담당자 PC
※ 나라장터에 가격투찰을 하지 않은 업체는 심사에서 제외
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6. 제안서 제출 일정 및 방법
q 접수일시: 2026. 11. 2.(월)~11. 13.(금) 17:00까지(점심시간 12:00~13:00 제외)
q 접수장소: 서울특별시 송파구 백제고분로 242(삼전동) 송파문화예술회관 2층
송파문화재단 문화지원팀 퇴직연금 담당자
q 담 당 자: 정다애 대리, ☎ 070-7770-4705
q 제출방법: 직접 방문 접수(우편, 이메일, 팩스 접수 불가)
※ 공식문서로 작성하여 대표자 인감 날인 후 방문 접수
※ 제출된 서류는 기한 내 접수된 것만 인정하고 일체 반환하지 않으며, 제출서류에
허위 또는 과장된 내용이 있음이 추후 판명될 경우 계약해제/해지와 그에 따른
손해배상을 하여야 합니다.
(기타 제출서류 및 제안서 작성 방법은 제안요청서 참조)
q 제출목록
구 분 제출 문서명 부수
퇴직연금 사업자 제안 참가 신청서 1부
퇴직연금 사업자 선정 제안서 10부
제안서 발표자료(PT) 10부
제안서 증빙자료(원본 대조필) 각 1부
제안서 및 발표자료(PT) 파일(USB 저장 1개 제출) 1개
사용인감계 1부
청렴계약 이행 서약서 1부
제출서류
보안서약서 1부
확약서 1부
개인정보 제공 및 활용 동의서 1부
퇴직연금 사업자 등록증 사본(원본 대조필) 1부
법인 사업자등록증 사본(원본 대조필) 1부
법인등기부등본(공고일 기준 3개월 이내 발급) 1부
법인인감증명서(공고일 기준 3개월 이내 발급) 1부
접수자 재직증명서 및 위임장(신분증 지참) 각 1부
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q 유의사항
- 제안서는 제안요청서 양식의 순서에 따라 작성하되 표지와 목차를 제외하고 정해진
분량 초과 금지(초과 시 감점 / 세부사항 “제안요청서” 참조)
- 제안서는 제안요청서 양식에 따라 작성하되 정성평가 항목 중 자율 기재 부분은
자유롭게 작성
- 제안서 정량평가 증빙자료는 원본 대조필을 날인하여 제출하고, 증빙자료 미제출
시에는 해당 지표의 점수를 “0점”으로 처리함
- 제안서는 명확한 용어를 사용해야 하며, 모호한 표현 사용 금지
(~할 수 있다. ~가능하다. ~고려할 수 있다. ~예정이다 등)
7. 제안서 평가
q 평가일시: 2026. 11. 19.(목) ※ 개최 시간 추후 개별통보
q 평가장소: 추후 개별통보
q 평가방법: PPT를 활용한 제안설명(10분 이내) 및 질의응답(10분)
q 설명순서: 제안서 접수 순서와 동일
- 발표자 및 참여인원은 공고일 기준 제안사의 임직원이어야 하며, 참석자는
총 3명 이내로 제한함
(본인 확인을 위해 제안 설명회 시 당일 재직증명서, 신분증 지참)
8. 협상 적격자 및 협상 순위의 선정
q 「지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」 제43조 및 「지방자치단체
입찰 시 낙찰자 결정기준」 제7장 협상에 의한 계약 낙찰자 결정기준에 의하여 제안서
평가위원회를 구성하고 동 평가위원회의 평가를 통하여 선정된 업체와 협상 절차를
통하여 결정합니다.
q 평가방법: 기술평가(정량평가와 정성평가)를 실시하여 종합 평가점수로 평가
- (종합 평가점수) 정량평가 60점과 정성평가 40점을 합산하여 산정하며, 정성평가는
제안서 발표(PT) 및 질의응답을 통해 실시합니다.
- 정성평가는 업체별 심사위원 합계 점수 중 최고 및 최저 점수를 제외한 나머지
심사위원의 점수를 산술 평균합니다.
q 종합평가점수가 동일한 경우 정량평가 점수가 높은 사업자를 우선하며, 정량평가 점수
도 동일한 경우에는 재무 건전성, 퇴직연금 사업자 평가점수 순으로 높은 사업자를
우선합니다.
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q 종합평가점수 70점 이상인 사업자 중 최고 득점자를 우선협상대상자로 선정하며,
협상이 결렬되거나 협상대상자가 협상을 포기하는 경우 차순위 협상적격자와 협상을
실시합니다. 협상적격자가 없는 경우 재공고를 실시합니다.
※ 협상 적격자(합산 점수 70점 이상)가 없는 경우 유찰된 것으로 처리
q 결과통보: 협상 적격자에게 개별 통보(유선 또는 이메일)
- 평가점수 합산하여 70점 이상 고득점 순 상위 총 2개사 선정
9. 입찰 보증금
q 본 입찰은 비예산으로 입찰보증금은 면제되며, 「지방자치단체를 당사자로 하는 계약에
관한 법률 시행령」 제37조 및 제38조에 따른 입찰보증금 납부는 조달청 전자입찰서의
납부이행 각서로 갈음합니다.
10. 입찰의 무효
q 「지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」 제39조, 같은 법 시행
규칙 제42조 및 「지방자치단체 입찰 및 계약집행 기준」 제8장 입찰유의서에 따릅
니다.
11. 청렴계약 이행 준수
q 본 입찰에 참가하고자 하는 업체는 송파문화재단 공고에 의하여 시행한 청렴계약
이행을 위한 특별유의서 및 특수조건을 준수하겠다는 청렴계약이행 서약서를 제출
하여야 입찰에 참가할 수 있으며, 이를 제출하지 않거나 거부하는 업체는 입찰에
참가할 수 없습니다.
12. 기타 유의사항
q 입찰에 참가하고자 하는 업체는 반드시 「지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한
법률」과 같은 법 시행령 및 시행규칙, 「지방자치단체 입찰 및 계약집행기준」, 「지방
자치단체 입찰 시 낙찰자 결정기준」, 「국가종합전자조달시스템 전자입찰 특별유의서」,
제안요청서, 공고문 등 기타 입찰에 필요한 사항을 숙지하여야 하며 숙지하지 못한
책임은 입찰 참가자에게 있습니다.
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q 본 용역에 참가하고자 하는 업체는 제안서 접수 마감일 내에 접수 장소에 직접 방문
하여 소정의 서류 일체를 제출하여야 하며, 그 외 접수방법(우편, 팩스, 이메일 등)
은 불가합니다.
q 제출된 서류는 기한 내 접수된 것만 인정하고 일체 반환하지 않으며, 서류의 내용이
사실과 다르게 허위로 작성한 사실이 발견되거나 제안된 내용을 충실히 이행하지
못할 경우에는 발생한 손해에 대한 배상책임을 부담할 수 있습니다.
q 제안서는 대표자 인감이 날인된 공문과 함께 제출되어야 하며, 날인이 없는 경우에
는 제안으로 인정하지 않습니다.
q 입찰 참가 희망업체가 전산장비 준비 부족 등의 사유로 전자입찰 등록 및 투찰이
곤란한 경우에는 입찰 마감 24시간 이전에 조달청 정부 조달콜센터(☎1588-0800)로
장애 해결을 위해 문의하시기 바라며 장애 발생에도 불구하고 조달청 정부조달콜센
터로 문의하지 않아 발생하는 모든 책임은 입찰 참가업체에 있습니다.
q 제안업체는 본 사업과 관련하여 취득한 업무 내용에 대하여 제3자에게 누설하여서는
안 되며, 발주기관이 요구하는 보안사항을 철저히 준수하여야 합니다.
q 최종 결과는 유선 또는 이메일로 우선 협상 대상자에게 개별 통보하며 미협상 대상자
에 대한 통보는 생략합니다.
q 제안사는 제안서의 평가항목, 배점 및 평가방법, 낙찰자 선정과정과 평가 결과 등
제반 사항에 대해 일체의 이의를 제기할 수 없습니다.
q 제안서에 명시된 사업담당자는 송파문화재단의 승낙 없이 사업 수행 중 임의로 교체
할 수 없습니다.
q 퇴직연금 사업자로 선정된 이후 이미 제출된 제안서는 계약서에 명시되지 않더라도
계약서와 동일한 효력을 갖습니다. 다만, 제안서에 포함된 사항이 계약서에 명시된
경우에는 계약서의 기재 내용이 우선 적용됩니다.
q 제안요청서는 나라장터(www.g2b.go.kr)에서 다운로드할 수 있습니다.
q 본 공고문에 언급되지 아니한 사항은 제안요청서를 참고하시기 바랍니다.
13. 문의 사항
q 기타 문의 사항
- 제안요청서 작성 및 용역 문의: 문화지원팀 정다애 대리(☎ 070-7770-4705)
- 입찰(계약) 문의: 문화지원팀 이정호 과장(☎ 070-7770-3272)
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q 전자입찰 이용안내(입찰공고 등 문의사항)
- 국가종합전자조달 나라장터(http://www.g2b.go.kr) / 콜센터 (Tel: 1588-0800)
(재)송파문화재단 재무관
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===== [송파문화재단] 퇴직연금(DB, DC형) 사업자 추가 선정을 위한 제안요청서.hwp =====
퇴직연금 사업자 추가 선정을 위한 제 안 요 청 서 2026. 10. 1 과업 개요 □ 목적
❍ 퇴직연금 사업자를 복수 사업자 체계로 확대하여 사업자간 경쟁 등을 통해 퇴직급여 적립자산의 안정적․효율적 운영 및 운영성과 제고
❍ 퇴직연금 사업자의 역량 및 인프라를 평가하여, 송파문화재단의 여건에 맞는 우수한 퇴직연금 사업자 추가 선정
□ 도입 개요
❍ 직원현황: 총 175명(기간제 77명 포함 / 2026. 10. 19. 기준, 현원 기준)
※ DB형 123명, DC형 1명(미가입자는 1년 미만 근무자)
❍ 퇴직급여(DB형) 적립금 추계액: 약 36.7억원(2026. 10. 19. 기준, 변동가능)
❍ 퇴직급여(DC형) 적립금 추계액: 약 0.5억원(2026. 10. 19. 기준, 변동가능)
❍ 도입유형: 확정급여형(DB), 확정기여형(DC)
❍ 가입대상: 계속근로기간 1년 이상 재직한 자
❍ 계약기간: 1년(특별한 사유가 없는 한 계약기간 자동 연장)
※ 재무안정성, 자산운용능력 등을 내부적으로 평가하여 계약기간을 연장하지 않을 수 있으며,
필요 시 재선정 및 추가 선정 가능
❍ 사 업 자: 기존 사업자 외 총 2개사 추가 선정
※ 상기 퇴직연금 사업자는 운용관리와 자산관리를 동시에 수행하여야 함
□ 추진 일정 (※ 재단 사정에 따라 변경될 수 있음)
추진기간 추진내용 비고 11. 2.(월)~11. 13.(금) 입찰 공고 나라장터(g2b) 11. 13.(금) 17:00까지 제안서 접수 마감 방문 접수 11. 16.(월)~11. 17.(화) 1차 정량평가 자체평가 11. 19.(목) 2차 정성평가(PT발표) 제안서 평가위원회 11월 말~ 최종 사업자 발표 및 계약체결 개별통보 2 참가 자격
❍ 공고일 현재「근로자퇴직급여 보장법」제26조 및 동법 시행령 제20조에 따라 고용노동부장관에게 등록된 퇴직연금 사업자
❍ 「지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」제13조 및 시행규칙 제14조에 의한 입찰참가 자격요건을 갖춘 업체로, 공고일 기준 동법 시행령 제92조의 규정에 의거 부정당업자로 등록되어 입찰참가 자격 제한기간 중에 있지 않은 자
❍ 공동수급체 구성을 통한 제안은 불허
❍ 금융감독원 공시 기준 퇴직연금 적립금*이 업권별(은행/증권/보험)
상위 6위 이내인 퇴직연금 사업자
* 2026. 2분기 기준, 자사 계열사 및 IRP 실적을 제외한 DB 적립금 기준
❍ 상기 자격조건을 모두 충족하는 사업자 3 사업자 선정 방법 □ 제안서 평가 ❍ 평가항목
- 정량평가: 재무 안정성, 자산운용 실적, 정부 평가
- 정성평가: 제도운영 역량, 자산운용 역량, 서비스 제공 역량
※ 제안서 평가기준 참고 ❍ 평가방법
- 1차 정량평가(60점): 제출한 제안서의 객관적 자료 평가
- 2차 정성평가(40점): 정성평가 항목에 대한 제안발표(PT) 평가
·일시/장소: 2026. 11. 19.(목) 예정(시간 및 장소 개별 안내)
·발표시간: 제안 업체별 20분 이내(발표 10분, 질의응답 10분)
·발표순서: 제안서 접수 순서로 진행
·제안서 평가 시 참석자(발표자 포함)는 총 3인 이내로 참석
※ 본인 확인을 위해 제안설명회 시 당일 재직증명서, 신분증 지침
□ 선정 절차
❍ 평가방법: 기술평가(정량평가와 정성평가)를 실시하여 종합 평가점수로 평가
- (종합 평가점수) 정량평가(60%) + 정성평가(40%) 프레젠테이션(PT) 진행
- 정성평가는 업체별 심사위원 합계 점수 중 최고 및 최저 점수를
제외한 나머지 위원의 점수를 산술 평균함
❍ 동점자 발생시 정량평가 합산점수가 고득점인 제안사업자를 우선으로 하며, 정량평가 합산 점수도 동점일 경우“재무 건전성”→“퇴직연금 사업자 평가”순으로 합산점수가 높은 사업자를 우선으로 함
❍ 총점 70점 이상인 업체 중 상위 2개 업체를 협상 적격자로 선정하고, 상위 순위 협상 적격자가 제안 철회 또는 협상 포기 시 차상위 업체와 협상하며 협상 적격자가 없는 경우 재공고에 부침
※ 협상적격자(합산 점수 70점 이상)가 없는 경우 유찰된 것으로 처리
❍ 결과통보: 우선 협상대상 적격 사업자 개별 통보(유선 또는 이메일)
- 평가점수 합산하여 70점 이상 고득점 순 상위 총 2개사 선정
4 제안서 작성 방법 □ 제출 서식
❍ 양식: <붙임3>의 제안서 첨부 양식 준수
❍ 형식: A4규격, 세로 방향
❍ 분량: 제안서 30페이지 이내(표지, 목차 제외)
- 표지와 목차를 제외한 각 페이지 하단 중앙에 쪽 번호 표시
- 증빙자료는 원본대조필 날인 및 색인표 부착 후 제안서와 별도
편철 제출 □ 작성 시 유의사항
❍ 제안서는 반드시 공문서와 함께 직접 제출하여야 하며 대표자의 인감으로 날인하여야 함.
❍ 제안서는 붙임 제안서 양식의 순서에 따라 작성하되, 표지와 목차를 제외하고 정해진 분량을 초과할 수 없음.(초과 시 1P당 1점 감점)
❍ 정량평가 항목은 정해진 제안서 양식에 따라 작성하며, 정성평가 항목은 자유롭게 기술함.
❍ 정량평가 증빙자료는 원본대조필을 날인하여 제출하고, 증빙자료 미제출 시에는 해당 지표의 점수를 ‘0점’으로 처리함.
❍ 제안서는 명확한 용어를 사용해야 하며, 애매한 표현(예 : ∼할 수 있다, ∼예정이다, ∼가능하다 등)으로 제안된 경우 제안서 평가 시 불가능한 것으로 평가함.
❍ 제안서의 모든 기재사항은 객관적으로 입증할 수 있어야 하며, 입증을 못하거나 허위로 작성된 사실이 발견될 시에는 심사 대상에서 제외함. 계약 체결 이후에도 계약을 해지할 수 있으며, 이에 따른 일체의 손해는 제안 사업자가 부담하여야 함.
❍ 숫자는 소수점 둘째자리까지 표시하며, 소수점 셋째자리에서 반올림
❍ 제출된 제안서는 송파문화재단의 동의 없이 수정·삭제·추가가 불가능하며, 제출된 서류의 기재 사항 누락과 기재 내용이 상이하여 발생한 불이익은 제안 사업자가 감수해야 함.
❍ 입찰참가자는 제안서 제출 시 소속 직원 중 해당 사업을 수행할 책임자 및 사업 담당자를 반드시 명시하여야 함.
(다만, 제안서 제출 이후 책임자 및 사업담당자의 퇴사, 질병 등 불가피한 사유가 있는 경우에는 계약담당자의 승인을 받아 다른 소속 직원으로 변경할 수 있음.)
5 제안서 제출 안내 □ 제안서 제출 방법 ❍ 제출기한: 입찰 공고문 참조 ❍ 제출방법: 방문 접수 ❍ 제 출 처: (재)송파문화재단 문화지원팀
서울시 송파구 백제고분로 242(삼전동) 송파문화예술회관 2층
담당: 대리 정다애(☎ 070-7770-4705)
❍ 제출서류 (※ 사본 제출 시‘원본대조필’날인 후 제출)
- 퇴직연금 사업자 제안신청서 등 <붙임1∼7>
- 제안서 출력물 10부, 제안서 증빙자료 각 1부, 발표 자료(PT) 10부
- 제안서 파일 1개(USB 저장하여 1개 제출)
- 법인 사업자등록증 및 퇴직연금 사업자 등록증 각 1부(원본대조필)
- 법인등기부등본, 법인인감증명서(사용인감 사용 시 사용인감계) 각 1부
- 제안서 접수자 재직증명서 및 위임장 각 1부(신분증 지참)
※ 2차 정성평가(PT)의 발표자료는 제안서 제출 시 함께 제출
※ PT 발표자료는 표지 및 내용에 회사명, 회사로고 등 회사 식별정보를 제외하고 작성
6 기타 유의사항 □ 제안서 효력
❍ 제안서의 내용은 퇴직연금 사업자로 선정된 후 계약서에 명시하지 않더라도 계약서와 동일한 효력을 가지며, 계약서에 명시된 경우에는 계약서의 내용이 우선함
❍ 필요 시 제안 참가자에 대하여 추가 제안이나 추가 자료를 요청할 수 있으며, 이에 따라 제출된 자료는 제안서와 동일한 효력을 가짐
❍ 제출된 제안서의 내용은 계약체결 시 계약 조건의 일부로 간주
□ 제안서 및 계약서의 해석
❍ 제안서 및 계약서에 대한 해석상 이견이 발생할 경우에는 송파문화재단의 의견을 우선함
□ 조건의 변경
❍ 제출된 제안서의 내용은 별도로 요청하지 않는 한 변경할 수 없으며, 기재 내용은 실제와 일치하여야 함.
❍ 제안서 누락 내용이 향후 사업 추진에 반드시 필요하다고 인정될 경우에는 송파문화재단의 요청에 의해 상호 협의하여 수정할 수 있음.
□ 평가 결과에 대한 이의제기
❍ 평가결과에 대해 이의제기는 불가하며, 위원회 개최 후「지방자치단체 입찰 시 낙찰자 결정기준 제7장 협상에 의한 계약체결 기준」의「별지 제1호 서식」에 따라 평가점수를 공개함.
※ 평가의 공정성 확보를 위하여 평가위원명은 공개하지 아니함
□ 기밀의 유지
❍ 제안요청서 수령 및 제안서 제출 등 제안 활동을 통하여 습득된 송파문화재단 관련 정보는 어떠한 경우에도 제3자에게 제공할 수 없음
❍ 만약 보안유지 의무를 위반하여 송파문화재단에 손해가 발생한 경우 모든 책임에 대하여 제안 업체가 부담하여야 함.
□ 교육 의무
❍ 퇴직연금사업자로 선정된 기관은 우리 기관 임직원을 대상으로 퇴직연금의 가입, 홍보 및 제반 교육을 실시할 의무가 있으며 이와 관련된 비용은 퇴직연금 사업자가 부담함.
7 제안서 평가 기준 구 분 평가 항목 배점 평가 지표 정량 평가 (60) 재무 안정성 (25) 재무 건전성 10 ▪(은행) 최근 3년간 BIS 자기자본비율 ▪(증권) 영업용 순자본비율 ▪(보험) 지급여력 비율 대외 신용도 5 ▪국내 신용평가기관의 신용등급 수익성 5 ▪총자산이익률(ROA) 5 ▪자기자본이익률(ROE) 자산운용 (30) 퇴직연금 실적 10 ▪퇴직연금 DB 누적 적립금 (계열사, IRP 적립금 제외) 자산운용 수익률 10
▪금융감독원 퇴직연금 DB 공시 수익률(3개년)
수수료 10 ▪퇴직연금 관련 부담 수수료 금액(5개년) 정부평가 (5) 퇴직연금 사업자 정부 평가 5 ▪고용노동부 퇴직연금사업자 평가결과 상위 등급(3개년 합산 개수) 정성 평가 (40) 제도운영 역량 (10) 조직 및 인적 역량 5 ▪퇴직연금 전담조직 및 전담인력 현황 ▪전문인력 자격증 보유 현황 ▪퇴직연금 전담 콜센터 운영 현황 시스템 인프라 5 ▪퇴직연금 전산시스템 현황 ▪시스템 보안성 및 안정성 ▪온라인 시스템 접근성 및 편의성 자산운용 역량 (10) 상품제공능력 5 ▪제공 가능한 상품 및 다양성 ▪상품선정 및 제공 프로세스 자산운용역량 5 ▪자산운용 전략 및 프로세스 ▪수익률 및 리스크 관리 방안 서비스 제공 역량 (20) 교육 서비스 5 ▪교육 조직 및 교육내용 프로그램 ▪연간 교육계획 부가서비스 15 ▪부가서비스 제공의 질적수준 및 다양성 ▪효율적 제도운용을 위한 업무지원 ▪퇴직급여법 개정에 따른 업무지원 서비스 총 합계 100점
※ 제안서 세부 평가 기준은 별첨된“퇴직연금 사업자 제안서 평가 세부 기준”참고
붙임 1. 퇴직연금 사업자 제안 참가 신청서 1부.
2. 사용인감계 1부. 3. 퇴직연금사업자 선정 제안서 1부. 4. 청렴계약 이행 서약서 1부. 5. 보안서약서 1부. 6. 확약서 1부.
7. 개인정보 제공 및 활용 동의서
1부. 끝.
[붙임1] 제안참가 신청서 퇴직연금 사업자 제안 참가 신청서 신 청 인 법 인 명 대 표 자 법인등록번호 생년월일 전화번호 FAX
주
소
대 리 인
본 제안서에 관한 일체의 권한을 다음의 자에게 위임합니다.
대리인 성 명 : 생 년 월 일 :
직
책 :
근
무
처 :
연
락
처 :
본인은 귀 재단의 퇴직연금사업자 선정에 응하고자 제안요청서의 모든
내용을 승낙하고, 별첨의 서류와 함께 제안서를 제출합니다.
※ 별첨서류
1. 제안서 출력물 10부, 증빙서류 각 1부
2. 정성평가 PT 출력물 10부(회사명 기재 불가)
3. 기타 공고에 정한 서류
2026년
월
일
회 사 명 :
대 표 자 :
(법인 인감)
(재)송파문화재단 이사장 귀하 [붙임2] 사용인감계 사 용 인 감 계 계약에 사용할 인감 사 용 인 감 인감증명서의 인감 본 인 감
위의 사용인감을 귀 기관과의 “(재)송파문화재단 퇴직연금 사업자 추가 선정”
계약 체결 및 관련 업무에 사용하고자 사용인감계를 제출합니다.
2026년
월
일
기
관
명 :
주
소 :
대
표
자 :
(인)
사업자 등록 번호 :
전 화
번 호 :
(재)송파문화재단 이사장 귀하 [붙임3] 제안서 양식
- (재)송파문화재단 퇴직연금 사업자 추가 선정 -
퇴직연금 사업자 선정 제안서 2026. 11. 제출회사명 [ 제안서 제출 및 접수 확인서 ]
본인은 (재)송파문화재단에서 시행하는「퇴직연금(DB, DC) 사업자 추가 선정」에 대한 제안서를 붙임과 같이 제출합니다.
2026년
11월
일
업 체 명 대표자 (인) 법인등록번호 (사업자등록번호) 전화번호 주 소 제출자
(직위)
(성명)
(연락처)
붙임 : 제안서 및 관련 서류 (재)송파문화재단 이사장 귀하
-----------(인)---------- 절
취
선---------- (인)-----------
[ 접 수 증 ]
계 약 명 : (재)송파문화재단 퇴직연금 사업자 추가 선정
업 체 명 : 대 표 자 :
제 출 자 : (직위)
(성명)
(연락처)
위 건 용역 입찰 제안서 및 관련서류를 접수하였음을 확인합니다.
2026년
11월
일
(재)송파문화재단 문화지원팀 접수자
(인)
1 재무 안정성
□ 재무 건전성
(단위: %)
구 분 평가지표 2023 2024 2025 평균 은행 기본 자기자본비율(BIS) 증권 영업용 순자본비율(NCR) 보험 지급여력 비율(K-ICS)
주1) 각 사업자 회계연도(3개년도 결산) 기준으로 작성
주2) 금융감독원 공시 기준으로 소수점 둘째자리까지 기재(셋째자리에서 반올림)
주3) 증빙자료(금감원 신고서류 등) 제출 □ 대외 신용도 구 분 평가등급 평가기관 비고 신용등급
주1) 공고일 전일 기준 1년 이내 한국기업평가, 한국신용평가, 나이스신용평가의 국내신용등급에서 획득한 등급 중 가장 유리한 신용등급
주2) 증빙자료 첨부(신용평가회사 신용평가서)
□ 수익성
(단위: %)
평가지표 2023 2024 2025 평균 총자산이익률(ROA) 자기자본이익률(ROE) 주1) 각 사업자 사업연도 결산기준으로 작성
주2) 금융감독원 공시 기준으로 소수점 둘째자리까지 기재(셋째자리에서 반올림)
주3) 증빙자료(금감원 신고서류, 관련 공시자료 등) 제출
2 자산운영
□ 퇴직연금 실적
(단위: 억원)
구 분 퇴직연금(DB) 누적 적립금 DB 적립금
주1) 운용관리 계약 기준 누적 적립금(2026. 6. 30. 기준)
주2) 계열사 및 IRP 적립금을 제외한 실적 기재
주3) 증빙자료 제출(금융감독원 신고서류 등 공적인 실적 확인 가능 자료)
□ 자산운용 수익률
(단위: %)
구 분 평가지표 2023 2024 2025 평균 DB 운용평균 수익률
주1) 각 사업자 회계연도(3개년도 결산) 기준으로 작성
주2) 금융감독원 공시 기준으로 소수점 둘째자리까지 기재(셋째자리에서 반올림)
주3) 원리금보장 상품 및 비원리금보장 상품만 포함하여 시장성 상품은 제외
주4) 증빙자료(금감원 신고서류 등) 제출 □ 수수료 구 분 납입금(억원) 수수료(백만원) 납입금 누 계 운용 관리 자산 관리 중도 해지 계약 이전 교육 기타 합계 DB 1년차 5 5 2년차 5 10 3년차 5 15 4년차 5 20 5년차 5 25
소
계
주1) 모든 수수료는 재단이 매년 2월말일자 납입하는 것으로 가정(5년간 시뮬레이션)
주2) DB·DC 제도시행일: 2020년 11월 30일
주3) 운용수익 및 퇴직급여 지급, 중도해지 및 계약이전 없는 것으로 가정
주4) 정해진 연간 납입액 외 추가 납입 없으며, 퇴직보험 등 이전 금액 없음을 가정
주5) 원리금보장상품 기준으로 작성하되, 반드시 제안서 제출시점의 수수료율을 적용하여 작성
주6) 수수료 체계(요율표)를 첨부하되, 비원리금보장상품의 수수료 체계(요율표)도 함께 첨부
3 정부평가 □ 퇴직연금 사업자 정부 평가 ❍ 고용노동부 퇴직연금사업자 평가결과 기재 구 분 2023년 2024년 2025년 합계 고용노동부 평가 결과 (종합평가 및 평가항목별 상위 10%)
주1) 고용노동부 평가 결과 전체 종합평가, 평가항목별 상위 10%에 선정된 개수 기재
※ 평가항목: 전체 종합평가, 운용상품 역량, 수익률 성과(원리금 보장, 원리금 비보장, 사전지정제도), 조직․서비스 역량, 수수료 효율성
주2) 증빙자료 첨부(고용노동부 퇴직연금사업자 평가결과 보도자료 등)
4 제도운영 역량 □ 조직 및 인적역량
❍ 퇴직연금 전담조직 및 전담인력 현황(자유양식)
- 퇴직연금 전담부서 조직도, 부서별 역할 및 인원
- 지점, 영업소 등의 겸임 인력 제외(전담인력만 기재, 직접담당자 현황)
- 전문 인력의 강점, 업무숙련도에 대한 입증 등 자유내용 기술
❍ 전문인력 자격증 보유 현황 (전담인력) 구 분 자격증명 인원수 연금계리 미국계리사(FSA, ASA, EA) 한국계리사 자산관리 CFA(국제재무분석사) CPA(공인회계사) 세무사 AFPK(개인재무설계사) FRM(재무위험관리사) 집합투자자산운용사 일임투자자산운용사 파생상품투자상담사 증권투자상담사 인사노무 공인노무사 펀드판매 증권펀드투자상담사 파생상품펀드투자상담사 부동산펀드투자상담사 기타 기타 자격
합
계
주1) 전담인력의 전문성을 평가하기 위해 보유현황을 기재
주2) 상기 자격증 외 전문성을 나타낼 자격이 있다면 기타에 기재
❍ 퇴직연금 전담 콜센터 운영 현황(자유 양식)
- 퇴직연금 전담 콜센터 유무, 규모, 상담인원 및 운영현황
(콜센터 전화번호 및 전국 네트워크 현황 등)
- 지원가능업무(제도 안내, 상품 설명 등) □ 시스템 인프라 ❍ 퇴직연금 전산시스템 현황 보유시스템명 개발기간 개발방식 개발주체 특징
주) 전체 시스템 내역을 기재하고, 개발방식은 독자 또는 공동개발 여부 표시
❍ 시스템 보안성 및 안정성(자유양식)
- 시스템 보안 체계 기술(보안관리 규정의 기준 설정 및 실천 여부), 정보보안
인력 배치 여부, 정보보안을 위한 내부통제방안 및 시스템 구축 여부 등
❍ 온라인 시스템 접근성 및 편의성(자유양식)
- 퇴직연금 전용 Web 시스템 구축 현황
- 퇴직연금 온라인 시스템 사용 환경 및 편리성
- 온라인 시스템을 통한 다양한 조회 및 업무처리가 가능한지 여부 등
❍ 퇴직연금 신청 및 지급 편의성(자유양식) - 업무처리순서 및 업무가능 시간
- 퇴직연금 신청 및 지급시 e-mail 등 간편한 수단을 통한 가능 여부
❍ 퇴직급여 회계 서비스 등(자유양식) - 서비스 강점 및 비용 부담 기술
- 퇴직급여 계리평가보고서 제공 실적 등 기술
- 연금계리 업무의 전문성 또는 특장점 기술 5 자산운용 역량 □ 상품 제공 능력 ❍ 제공 가능한 상품 다양성(자유양식)
- 제공 가능한 상품 유형 및 종류(상품 포트폴리오 구성)
- 퇴직연금 상품 설계 역량 및 예시 등
- 퇴직연금 상품 선정 프로세스 및 모니터링 프로세스 등
❍ 퇴직연금 제공 상품의 종류와 수
(단위: 개)
구 분 국내 해외 계 원리금보장형 실적 배당형 채권형 혼합형 주식형 ETF 장외채권 합 계
주1) DB, DC 각 제도에서 실제 제공 가능한 상품을 구분해 작성
주2) 상품 개발 능력 보유 여부, 특·장점은 자유양식 기술
❍ 상품 선정 및 제공 프로세스(자유양식)
- 상품 선정, 제공 및 모니터링 프로세스 등 기술
□ 자산 운용 역량 ❍ 자산운용전략 및 프로세스(자유양식)
- 자산운용 프로세스, 수익률 및 리스크관리 프로세스, 리서치 및 정보 제공 역량
- 기타 자산운용 관련 특장점 기술 ❍ 수익률 및 리스크 관리방안(자유양식)
- 자산운용 전략, 수익률 및 리스크 관리를 위한 전사적 조직 체계 등 기술
- 수익률 관리 기법, 리스크 관리방안 및 프로세스 기술
- 기타 자산관리 관련 강점 등 기술 6 서비스 제공 능력 □ 교육 역량 ❍ 교육조직 및 인력현황 (자유양식)
- 교육 전담 조직 및 인력 현황, 교육계획 기술 포함
- 투자 능력 향상을 위한 가입자 제공 자료 및 발송자료 여부
- 교육 자료로 제공할 수 있는 책자 소개 - 교육 수수료가 있을 시 별도 표기
- 추가적인 교육 수요 발생 시 업무처리 절차
- 재단에 제시할 연간 교육계획
- 은퇴 준비와 노후설계 등과 관련된 교육 프로그램 제공 여부
❍ 교육프로그램 및 계획 등 교육 채널 교육 프로그램명 교육 대상 교육 내용
주1) 채널별 교육내용, 교육제공 체계, 기타 교육 서비스 구체적으로 기술
주2) 은퇴 준비와 노후 설계 등과 관련된 교육 프로그램 제공 여부
주3) 교육 방법, 교육 수수료 여부 ❍ DC 퇴직연금 가입자의 사업자 변경 지원
- DC 퇴직연금 가입근로자의 사업자 변경희망 시 지원체계
□ 부가 서비스
❍ 부가서비스 제공의 질적수준 및 다양성(자유양식)
- 관계 법령에서 정한 특별이익 제공에 포함되지 않을 것
- 전체 임직원 또는 퇴직연금 가입자에게 제공가능한 서비스로 구분하여 기술
❍ 업무지원 서비스(자유양식)
- 담당자 대상 업무지원 계획(수수료 발생시 별도 표기)
- 업무지원 컨설팅 수요발생시 지원 계획(수수료 발생시 별도 표기)
- 제도운용을 위해 제공할 수 있는 업무지원 서비스 내용, 근로자퇴직급여 보장법
개정 사항 준수 등 실무진 업무지원 가능 범위 등
[붙임4] 청렴계약 이행 서약서 청렴 계약 이행 서약서
당사는 ｢부패 없는 투명한 기업경영과 공정한 행정｣이 사회발전과 국가 경쟁력에 중요한 관건이 됨을 깊이 인식하며, 국제적으로도 OECD뇌물방지 협약이 발효되었고 부패기업 및 국가에 대한 제재가 강화되는 추세에 맞추어 청렴계약 취지에 적극 호응하여 (재)송파문화재단에서 발주하는 “퇴직연금 사업자 추가 선정 용역” 입찰에 참여함에 있어 당사 및 하도급업체(하도급업체와 직․간접적으로 업무를 수행하는 자를 포함)의 임직원과 대리인은
1. 입찰가격의 유지나 특정인의 낙찰을 위한 담합을 하거나 다른 업체와 협정, 결의, 합의하여 입찰의 자유경쟁을 부당하게 저해하는 일체의 불공정한 행위를 않겠습니다.
- 이를 위반하여 경쟁입찰에서 담합을 주도하여 낙찰을 받은 것이 사실로 드러날 경우 (재)송파문화재단에서 발주하는 입찰에 입찰 참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 2년 동안 참가하지 않겠으며,
- 경쟁입찰에서 담합을 주도한 것이 사실로 드러날 경우 (재)송파문화재단에서 발주하는 입찰에 입찰 참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 11개월 이상 1년 1개월 미만 입찰에 참가하지 않겠으며,
- 경쟁입찰에서 입찰자 간에 서로 상의하여 미리 입찰가격을 협정하거나 특정인의 낙찰을 위하여 담합한 것이 사실로 드러날 경우 송파문화재단에서 발주하는 입찰에 입찰참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 5개월 이상 7개월 미만 동안 입찰에 참가하지 않겠으며,
- 위와 같이 담합 등 불공정행위를 한 사실이 드러날 경우 '독점규제 및 공정거래에 관한 법률에 따라 공정거래위원회에 고발하여 과징금 등을 부과토록 하는데 일체의 이의를 제기하지 않겠습니다.
2. 입찰, 낙찰, 계약 체결 또는 계약이행 과정(준공 이후도 포함)에서 관계 직원에게 직․간접적으로 금품․향응 등(친인척 등에 대한 부정한 취업 제공 포함)의 뇌물이나 부당한 이익을 제공하지 않겠으며, 이를 위반하였을 때에는 다음 각 호에 해당하는 기간 동안 (재)송파문화재단에서 시행하는 모든 입찰에 참여하지 않겠습니다.
가. 2억 원 이상의 뇌물이나 부당한 이익을 제공: 2년
나. 1억 원 이상 2억 원 미만의 뇌물이나 부당한 이익을 제공: 1년
다. 1천만 원 이상 1억 원 미만의 뇌물이나 부당한 이익을 제공: 6개월
라. 1천만 원 미만의 뇌물이나 부당한 이익을 제공: 3개월
3. 입찰, 낙찰, 계약체결 또는 계약 이행과 관련하여 관계 직원에게 금품, 향응 등(친인척 등에 대한 부정한 취업 제공 포함)을 제공한 사실이 드러날 경우에는 계약체결 이전의 경우에는 낙찰자 결정 취소, 계약이행 전에는 계약취소, 계약이행 이후에는 해당 계약의 전부 또는 일부 계약을 해제 또는 해지하여도 감수하겠으며, 민․형사상 이의를 제기하지 않겠습니다.
4. 회사 임․직원이 관계 직원 또는 심의위원 등에게 뇌물을 제공하거나 담합 등 불공정 행위를 하지 않도록 하는 회사 윤리강령과 내부비리 제보자에 대해서도 일체의 불이익 처분을 하지 않는 사규를 제정토록 노력하겠습니다.
5. 공정한 직무수행을 방해하는 알선․청탁을 통하여 입찰 또는 계약과 관련된 특정 정보의 제공을 요구하거나 받지도 않겠습니다.
위 청렴계약 서약은 상호신뢰를 바탕으로 한 약속으로서 반드시 지킬 것이며, 낙찰자로 결정될 시 본 서약내용을 그대로 계약특수조건으로 계약하여 이행하고, 입찰참가자격 제한, 계약해지 등 (재)송파문화재단의 조치와 관련하여 당사가 (재)송파문화재단을 상대로 손해배상을 청구하거나 당사를 배제하는 입찰에 관하여 민․형사상 어떠한 이의도 제기하지 않을 것을 서약합니다.
2026년 11월
일
서약자(계약 위임자):
( 인 )
[붙임5] 보안서약서 보 안 서 약 서
본인은 (재)송파문화재단에서 발주하는“송파문화재단 퇴직연금 사업자 추가 선정” 제안서를 제출하며, 본 용역 관련 사항의 보안유지에 최선을 다할 것이며, 제출 제안서의 허위 기재 또는 부실 자료 작성으로 인하여 초래하는 심사평가 상의 불이익은 물론 부정당업자 제재 또는 낙찰 대상에서 제외 등 (재)송파문화재단의 어떠한 처분에도 이의를 제기하지 않을 것임을 확약합니다.
제 안 자 상호(법인명칭) 법인등록번호
주
소
대
표
자
연 락 처
2026년 11월
일
서약자(계약 위임자) :
( 인 )
(재)송파문화재단 이사장 귀하 [붙임6] 확약서 확약서
본인은 “송파문화재단 퇴직연금 사업자 추가 선정” 입찰 참가와 관련하여 다음 사항을 준수할 것임을 확약합니다.
1. 본인(본사)은 제안서의 제반사항을 사실에 근거하여 작성하였고, 이에 따른 법률적, 재정적, 행정적 책임을 감수하겠습니다. 또한, 용역 사업자 선정방식 및 제안요청서 내용과 본 입찰에 관련된 귀 재단의 방침에 이의가 없음을 확약하며 어떠한 법적 이의를 제기하지 않겠습니다.
2. (재)송파문화재단에서 평가를 위해 구성한 내·외부 평가위원과 평가방법 및 평가기준에 따른 결과에 대해서도 어떠한 이의를 제기하지 않겠습니다.
2026년 11월
일
상호 : 사업자등록번호 : 주사무소 소재지 : 대표자성명
:
(인)
(재)송파문화재단 이사장 귀하 [붙임7] 개인정보 제공 및 활용 동의서 개인정보 제공 및 활용 동의서
본인은 개인정보 보호법 제15조에 의거하여 계약체결 시 제출된 서류에 대한 개인정보들을 제공할 것을 동의합니다.
< 개인정보 수집 안내 > ○ 개인정보의 수집의 목적 - 본인 확인절차 - 계약체결을 위한 기본 정보 확보
- 각종 우편물 발생 시 정확한 배송지의 확보
○ 개인정보 수집 항목
- 성명, 사진, 이메일 주소, 전화번호 (휴대폰, 전화번호), 주소, 학력 및 각종 경력 및 자격증 등
○ 개인정보 보유기간
- 개인정보의 수집 및 이용 목적이 달성될 때까지 개인정보를 보유 및 이용할 것입니다. 단, 관련 법령에 따른 보관 의무가 있는 정보의 경우 해당 정보는 해당 법령에 규정된 기간 및 목적에 따라 보유 및 이용됩니다.
○ 동의하지 않을 경우의 처리
- 이용자는 개인정보 수집 동의에 거부할 수 있으며, 이 경우 계약체결에 불이익을 초래할 수도 있습니다.
위의 개인정보 수집 및 취급 방침에 동의합니다.
2026년 11월
일
동의자
성 명:
(인)
===== [송파문화재단] 퇴직연금(DB, DC형) 사업자 제안서 평가 세부 기준.hwp =====
퇴직연금 사업자 추가 선정을 위한 제안서 평가 세부 기준 2026. 10. [ 제안서 평가 기준 ] 구 분 평가 항목 배점 평가 지표 정량 평가 (60) 재무 안정성 (25) 재무 건전성 10 ▪(은행) 최근 3년간 BIS 자기자본비율 ▪(증권) 영업용 순자본비율 ▪(보험) 지급여력 비율 대외 신용도 5 ▪국내 신용평가기관의 신용등급 수익성 5 ▪총자산이익률(ROA) 5 ▪자기자본이익률(ROE) 자산운용 (30) 퇴직연금 실적 10 ▪퇴직연금 DB 누적 적립금 (계열사, IRP 적립금 제외) 자산운용 수익률 10
▪금융감독원 퇴직연금 DB 공시 수익률(3개년)
수수료 10 ▪퇴직연금 관련 부담 수수료 금액(5개년) 정부평가 (5) 퇴직연금 사업자 정부 평가 5 ▪고용노동부 퇴직연금사업자 평가결과 상위 등급(3개년 합산 개수) 정성 평가 (40) 제도운영 역량 (10) 조직 및 인적 역량 5 ▪퇴직연금 전담조직 및 전담인력 현황 ▪전문인력 자격증 보유 현황 ▪퇴직연금 전담 콜센터 운영 현황 시스템 인프라 5 ▪퇴직연금 전산시스템 현황 ▪시스템 보안성 및 안정성 ▪온라인 시스템 접근성 및 편의성 자산운용 역량 (10) 상품제공능력 5 ▪제공 가능한 상품 및 다양성 ▪상품선정 및 제공 프로세스 자산운용역량 5 ▪자산운용 전략 및 프로세스 ▪수익율 및 리스크 관리 방안 서비스 제공 역량 (20) 교육 서비스 5 ▪교육 조직 및 교육내용 프로그램 ▪연간 교육계획 부가서비스 15 ▪부가서비스 제공의 질적수준 및 다양성 ▪효율적 제도운용을 위한 업무지원 ▪근퇴법 개정에 따른 업무지원 서비스 총 합계 100점 1 정량 평가 1. 재무 안정성(25점) 구분 평가항목 평가 지표 배점 평가방법 재무 안정성 (25) 재무 건전성 ▪BIS자기자본비율(은행) ▪순자본비율(증권) ▪지급여력 비율(보험) 10 정량 대외 신용도 ▪국내신용등급 5 수익성 ▪총자산이익률(ROA)(5점) ▪자기자본이익률(ROE)(5점) 10 가. 재무 건전성(10점) 1) 평가 내용
- 퇴직연금 사업자의 재무적 건전성을 파악하기 위한 지표로 은행은 자기자본비율(BIS), 증권은 순자본비율(NCR), 보험은 지급여력 비율(RBC)로 평가
- 지속적인 재무건전성 현황을 파악키 위해 최근 3개년(23년~25년) 평균을 평가
2) 평가 배점: 평가지표 상이로 업권별 상대평가
평균 대비 120% 이상 100% 이상 90% 이상 80% 이상 80% 미만 배점 10 8 6 4 2 <예시> 구 분 A사 B사 C사 D사 E사 평균값 재무건전성 2,172.15 2,207.74 1,400.28 1,748.11 1,509.55 1,807.57 평균값 대비 비율 120% 122% 77% 97% 84% 배점 10 10 2 6 4 나. 대외 신용도(5점) 1) 평가 내용
- 공신력 있는 신용평가기관의 기업신용등급으로 안정성을 평가
※ 한국기업평가, 한국신용평가, 나이스신용평가
- 최근 1년 이내 국내기관에서 획득한 신용등급 중 가장 높은 등급으로 평가
- 등급의 경우 사업자들의 평균값 산출이 모호하여 절대평가 방식 적용
2) 평가 배점: 절대평가(신용등급별 구간평가)
신용등급 AA+ 이상 AA AA- A+ A 이하 배점 5 4 3 2 1 다. 수익성(10점) 1) 평가 내용
- 총자산과 자기자본에 대한 효율적인 운용의 판단지표로 ROA(5점), ROE(5점) 평가를 통해 회사의 수익성을 평가
- 지속적인 재무안정성을 파악하기 위해 최근 3개년(23년~25년) 평균을 평가
2) 평가 배점: 업권별 상대평가 평균 대비 120% 이상 100% 이상 90% 이상 80% 이상 80% 미만 배점 5 4 3 2 1 <예시> 구 분 A사 B사 C사 D사 E사 평균값 ROA 1.51 0.66 1.15 0.97 0.77 1.01 평균값 대비 비율 150% 65% 114% 96% 76% 배점 5 1 4 3 1 2. 자산 운용 실적(30점) 구분 평가항목 평가 지표 배점 평가방법 자산 운용 (30) 퇴직연금 실적 ▪퇴직연금 누적 적립금(DB) ※ 계열사 및 IRP 실적 제외 10 정량 자산 운용 수익률 ▪금감원 공시 가중 평균 자산 운용 수익률 (2023~2025년 평균) 10 수수료 ▪퇴직연금 부담 수수료 금액 10 가. 퇴직연금 실적(10점) 1) 평가 내용
- 퇴직연금 적립금 현황으로 퇴직연금 사업역량 및 시장 위치를 평가
- 실적 집계 시‘독점규제 및 공정거래에 관한 법률’에 의한 계열회사 실적 제외
- 2026년 6월말 기준 실적으로 계열사 제외 DB 누적 적립금 평가
2) 평가 배점: 업권별 상대평가 평균 대비 120% 이상 100% 이상 90% 이상 80% 이상 80% 미만 배점 10 8 6 4 2 <예시> 구 분 A사 B사 C사 D사 E사 평균값 퇴직연금실적 (억원) 52,244 161,521 44,825 25,071 15,789 59,890 평균값 대비 비율 87% 270% 75% 42% 26% 배점 4 10 2 2 2 나. 자산 운용 수익률(10점) 1) 평가 내용
- 과거 퇴직연금 적립금 운용 결과를 금융감독원의 공시수익률로 평가
- 각 연도별 상품형태(원리금보장상품, 실적배당형상품)별 적립금 비중을 반영한
가중평균 수익률 산출 후, 3개년(2023년~2025년) 산술평균으로 계산
- 3개년(2023년~2025년) DB 가중평균 수익률(제도별 수익률 : 적립금 가중
평균 수익률) 2) 평가 배점: 업권별 상대평가 평균 대비 120% 이상 100% 이상 90% 이상 80% 이상 80% 미만 배점 10 8 6 4 2 <예시> 구 분 A사 B사 C사 D사 E사 평균값 평균수익률 5.44% 6.05% 5.99% 5.64% 5.56% 5.74% 평균값 대비 비율 95% 105% 105% 98% 97% 배점 6 8 8 6 6 다. 수수료(10점) 1) 평가 내용
- 퇴직연금 사업자에게 지불되는 제반 수수료는 사업자의 수수료 체계에 따라 달라짐
- 5년 누적 합계를 비교하여 사업자에게 지불하는 재단의 비용부담 평가
- 회사의 적립금 규모를 고려하여 DB 매년 5억 납입을 가정
2) 평가 배점: 업권별 상대평가(수수료 낮은 순으로 평가)
순위 1위 2위 3위 4위 5위 배점 10 8 6 4 2 <예시> 구 분 A사 B사 C사 D사 E사 평균값 퇴직연금 수수료 10.80 14.79 12.15 10.80 10.50 11.81 평균값 대비 비율 91.5% 125.3% 102.9% 91.5% 88.9% 배점 8 4 6 8 10 3. 정부 평가(5점) 구분 평가항목 평가 지표 배점 평가방법 정부 평가 (5) 퇴직연금 사업자 정부 실적 ▪고용노동부 퇴직연금 사업자 평가 결과 상위 등급 ※ 2023년~2025년 누적 5 정량 가. 퇴직연금 사업자 평가(5점) 1) 평가 내용
- 퇴직연금제도 전반을 주관하는 고용노동부의 사업자 평가를 통해 퇴직연금 사업자의
역량 평가
- 최근 3개년(2023년~2025년)의 고용노동부 퇴직연금사업자 평가결과 중
‘전체 종합평가 및 평가형목별 상위 10% 퇴직연금 사업자’선정 개수로 평가
- 고용노동부 평가 결과 상위 10% 선정 개수 결과 3개년 누계를 기준으로 평가
2) 평가 배점: 업권별 상대평가 구분 1위 2위 3위 4위 5위 배점 5 4 3 2 1 <예시> 구 분 A사 B사 C사 D사 E사 상위10% 개수 6개 7개 4개 4개 5개 배점 4 5 2 2 3 2 정성 평가 1. 제도 운용 역량(10점) 구분 평가항목 평가 지표 배점 평가방법 제도운용 역량 (10) 조직 및 인적 역량 ▪퇴직연금 전담조직 및 인력현황 ▪전문인력 자격증 및 전담 인력 경력 현황 ▪전담 콜센터 운영 현황 5 정성 시스템 역량 ▪퇴직연금 전산시스템 현황 ▪전산시스템 보안 및 안전성 ▪온라인 시스템 접근성 및 편의성 5 가. 조직 및 인적 역량(5점) 1) 정성평가 Check-List
- 퇴직연금 전담조직이 구성되어 있고, 지원부서가 유기적으로 연계되어 있는가?
- 공공기관만을 위한 전담조직이 있는가?
- 전담인력은 충분히 확보하고 있으며, 적절한 전문인력(노무사, CPA, CFA,
계리사)을 보유하고 있는가?
- 퇴직연금만을 위한 별도의 전담 콜센터가 있는가?
- 전문콜센터의 인원 및 서비스 수준은 적절한가?
2) 평가 배점: 평가 Check-List에 의한 상대평가
평가내용 매우 우수 우수 보통 미흡 매우 미흡 배점 5 4.5 4.0 3.5 3.0 나. 시스템 인프라(5점) 1) 정성평가 Check-List
- 다양하고 유기적인 시스템을 구축하고 있는가?(독자 시스템 보유여부 등)
- 퇴직연금 시스템을 주기적으로 업그레이드 하는가?
- 시스템의 보안체계는 잘 갖추어져있는가?(보안인력 보유 및 보안관리 규정 등)
- 온라인 시스템의 접근이 용이하며 편리한가?
2) 평가 배점: 평가 Check-List에 의한 상대평가
평가내용 매우 우수 우수 보통 미흡 매우 미흡 배점 5 4.5 4.0 3.5 3.0 2. 자산 운용 역량(10점) 구분 평가항목 평가 지표 배점 평가방법 자산운용 역량 (10) 상품 제공 능력 ▪제공 가능한 상품 및 다양성 ▪상품 제공 및 선정 프로세스 5 정성 자산 운용 역량 ▪자산운용 전략 및 프로세스 ▪기타 자산관리 관련 자사 강점 등 ▪수익률 및 리스크 관리 조직체계 ▪수익률 및 리스크 관리 방안 5 가. 상품 제공 역량(5점) 1) 정성평가 Check-List
- 제공하고 있는 상품개수가 적절하며 다양한 상품을 제공하는가?
- 상품선정에 대한 체계적 절차와 기준이 있는가?
- 고객니즈 및 시장상황에 부합한 신상품을 지속적으로 고안하고 제공하는가?
- 상품관리를 위한 모니터링 시스템을 갖추고 있는가?
2) 평가 배점: 평가 Check-List에 의한 상대평가
평가내용 매우 우수 우수 보통 미흡 매우 미흡 배점 5 4.5 4.0 3.5 3.0 나. 자산 운용 역량(5점) 1) 정성평가 Check-List
- 퇴직연금 자산운용 프로세스가 체계적이고 전문적인가?
- 수익률 및 리스크관리를 위한 전사 조직이 구성되어 있는가?
- 시장변화에 따른 리스크관리 프로세스가 있는가?
- 다양한 금융정보 제공을 위한 충분한 인력이 있는가?
2) 평가 배점: 평가 Check-List에 의한 상대평가
평가내용 매우 우수 우수 보통 미흡 매우 미흡 배점 5 4.5 4.0 3.5 3.0 3. 서비스 제공 역량(20점) 구분 평가항목 평가 지표 배점 평가방법 서비스 제공 역량 (20) 교육 서비스 ▪교육 조직 및 교육 내용 프로그램 ▪연간 교육 계획 5 정성 부가 서비스 ▪서비스 제공의 질적 수준 및 다양성 ▪효율적 제도 운영을 위한 업무 지원 ▪법률 개정에 따른 업무 지원 서비스 15 가. 교육 서비스(5점) 1) 정성평가 Check-List
- 퇴직연금교육 지원인력 및 전담조직 구성이 우수한가?
- 교육채널 및 콘텐츠가 다양하고 체계적인가?
- 교육에 따른 수수료가 있는가?
2) 평가 배점: 평가 Check-List에 의한 상대평가
평가내용 매우 우수 우수 보통 미흡 매우 미흡 배점 5 4.5 4.0 3.5 3.0 나. 부가 서비스(15점) 1) 정성평가 Check-List
- 부가 서비스는 다양하며, 임직원에게 실질적인 도움이 되는가?
- 제공되는 서비스가 전체 직원을 위하고 지속 가능한가?
- 특별이익제공에 저촉되는 사항은 없는가?
- 퇴직연금제도의 효율적 운영을 위한 업무지원이 원활한가?
- 근로자 퇴직급여 보장법 개정사항 준수를 위한 업무지원 서비스가 우수한가?
- 공공기관 이슈 파악 및 문제해결을 적극적으로 지원하는가?
2) 평가 배점: 평가 Check-List에 의한 상대평가
평가내용 매우 우수 우수 보통 미흡 매우 미흡 배점 15 13 11 9 7
※ 정성평가 항목별 Check-List 평가표 ※
평가 항목 주요 확인사항 평가내용 매우우수 우수 보통 미흡 매우미흡 제도 운용 역량 (10점) < 조직 및 인적 역량(5점) >
가. 퇴직연금 전담조직이 구성되어 있고, 지원부서가
유기적으로 연계되어 있는가? 나. 공공기관만을 위한 전담조직이 있는가?
다. 전담인력은 충분히 확보하고 있으며, 적절한 전문인력
(계리사, 회계사, 노무사 등)을 보유하고 있는가?
라. 퇴직연금만을 위한 별도의 전담 콜센터가 있는가?
마. 전문 콜센터의 인원 및 서비스 수준은 적절한가?
5.0 4.5 4.0 3.5 3.0 < 시스템 역량(5점) >
가. 퇴직연금시스템 개발 및 다양하고 유기적인 시스템을
구축하고 있는가? (독자 시스템 보유 여부 등)
나. 퇴직연금 시스템을 주기적으로 업그레이드 하는가?
다. 시스템의 보안체계는 잘 갖추어져있는가? (보안인력 보유 및 보안관리 규정 등)
라. 온라인 시스템의 접근이 용이하며 편리한가?
5.0 4.5 4.0 3.5 3.0 자산 운용 역량 (10점) < 자산 운용 역량(5점) >
가. 자산운용전략 및 프로세스가 체계적이고 전문적인가?
나. 수익률 및 리스크관리를 위한 전사 조직이 구성되어
있는가?
다. 시장변화에 따른 리스크관리 프로세스가 있는가?
라. 다양한 금융정보 제공을 위한 충분한 인력이 있는가?
5.0 4.5 4.0 3.5 3.0 < 상품 제공 능력(5점) >
가. 제공하고 있는 상품수가 적절하며 다양한 상품을 제공하는가?
나. 상품선정에 대한 체계적 절차와 기준이 있는가?
다. 고객니즈 및 시장상황에 부합한 신상품을 지속적으로
고안하고 제공하는가?
라. 상품관리를 위한 모니터링 시스템을 갖추고 있는가?
5.0 4.5 4.0 3.5 3.0 평가 항목 주요 확인사항 평가내용 매우우수 우수 보통 미흡 매우미흡 서비스 제공 역량 (20점) < 교육 역량(5점)>
가. 퇴직연금교육 지원인력 및 전담조직 구성이 우수한가?
나. 교육채널 및 콘텐츠가 다양하고 체계적인가?
다. 교육에 따른 수수료가 있는가? 5.0 4.5 4.0 3.5 3.0 < 부가서비스(15점)>
가. 부가서비스는 다양하며 임직원에게 실질적인 도움이
되는가?
나. 제공되는 서비스가 전체 직원을 위하고 지속가능한가?
다. 특별이익 제공에 저촉되는 사항은 없는가?
라. 퇴직연금제도의 효율적 운영을 위한 업무지원이 원활
한가?
마. 근로자퇴직급여보장법 개정사항 준수를 위한 업무지원
서비스가 우수한가?
바. 공공기관 이슈 파악 및 문제해결을 적극적으로 지원
하는가?
15.0 13.0 11.0 9.0 7.0 ※ 정성평가 평가 판단기준 ※ 평가등급 판단기준 예시 배점 5점 15점 매우 우수
재단에 제공할 내용, 담당자, 주기, 처리기한이 구체적이고 이행근거가 충분
5.0 15 우수
필요한 서비스를 대부분 충족하나 일부 실행조건이 부족
4.5 13 보통 기본 요구사항을 충족 4.0 11 미흡 주요 서비스나 실행방법이 부족 3.5 9 매우 미흡
요구사항을 충족하기 어렵거나 설명이 매우 부족
3.0 7 미제안 해당 항목 전체를 제안하지 않음 0 0